국제 무역사기 사례와 예방책
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국제 무역사기 사례와 예방책

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소개글

국제무역사기를 전자무역과 신용장 중심으로 서술하였습니다.

목차

< 1 > 서론
1. 주제
2. 연구의 목적과 필요성
3. 무역 사기의 발생 원인과 연구 내용

< 2 > 현황
1.전자무역 사기와 신용장거래 사기
■ 전자무역 사기
가. 발생 원인
* 신용 조사의 부재
* 결재방식에 따른 문제
* 중소 무역업체의 증가
* 거래실적에 대한 집착
나. 사기 사례
* 신용카드 사용사례
* e- mail을 통한 사기사례
■ 신용장거래 사기
가. 특징
나. 발생원인
* 신용장 특성의 악용
다. 사기 사례
2. 유형별 사기 사례
■ 무역사기
* 선적서류 위조
■ 해상사기
* 운송화물의 바꿔치기

< 3 > 문제점
1. 전자 무역에서의 신용카드 사용에 의한 문제점
2. 신용장의 통일규칙의 문제점

< 4 > 해결 방안
1. 전자무역사기의 해결방안
2. 신용장결제방식의 사기 해결방안
3. 해결방안의 기본 요건
■ 신용조사를 철저히 한다
■ 계약서 작성 철저
■ 서류등을 꼼꼼히 확인
■ 수출보험 가입
★ 나의 생각

< 4 > 결론

본문내용

국제 무역사기 사례와 예방책
< 1 > 서 론
1. 주제
“ 무역 사기 사례와 예방책 ” ( 전자무역사기와 신용장거래 사기 )
2. 연구의 목적과 필요성
무역은 사람의 욕망을 충족 시키고 나라의 이익을 얻기 위해 이루어집니다. 또한 각나라마다 구비하고 있는 자원이 다르기 때문에 서로 필요한것들을 충족시키기 위해 무역을 한다.
이러한 무역은 우리나라에 있어서 뿐만 아니라 세계 모든 나라에 있어 큰 의미를 가지고 있다. 따라서 무역을 하는데에 힘든 문제들을 해결하는 것은 개별 기업에서부터 국가의 경쟁력과 이익극대화를 위해 매우 중요한 일이다.
그럼 무역을 하는데 가장 큰 걸림돌은 무엇인가?하면 노동자의 파업, 바이어와의 협상의 부재, 물류대란 등등의 이유가 있지만 저는 그 중에 가장 큰 걸림돌이라 생각하는 “사기”에대해 알아볼까 한다.
3. 무역 사기의 발생 원인과 연구 내용
우리나라 기업들이 수출에 대한 과대 집착증으로 인하여 과거 우리업체들은 수출주력시장인 동남아시장의 경기침체가 장기화되자 새로운 수출선을 찾기 위해 현지 상거래관행에 익숙지 않은 중남미, 중동 등과 같은 신시장을 개척하던 중 악덕 바이어들의 농간에 당하는 사례가 크게 늘어났다. 즉 수출을 성공시키기 위한 모험주의적인 업무추진자세가 스스로 무역사기의 덫에 걸리는 결과를 초래하였다.
특히 우리기업들은 무역거래시 필수과정인 신용조사를 등한시하거나 상관습 차이에 따른 이해부족 등에 의해 악덕바이어들에게 손쉽게 사기를 당하는 사례가 비일비재하였다.
무역은 국제적으로 이루어지는 거래이고, 규모가 커서 사기를 치려는 사람은 많지만 그것을 구별해내기는 매우 어렵다.
따라서 저는 무역사기에는 어떠한 유형이있는지 또한 얼마나 심각한지 그 실태를 조사하고 원인과 해결책를 분석하고자 한다.
< 2 > 현 황
1. 전자무역 사기와 신용장거래 사기
① 전자무역 사기
- 최근 국제무역에서 인터넷의 역할 및 비중이 확대됨에 따라 인터넷을 활용한 새로운 형태의 전자무역 사기가 기승을 부리고 있다.
가. 발생원인
* 신용조사의 부재
- 전자무역은 거래상대방의 익명성이 보장되기 때문에 거래제의를 받을 경우 거래 상대방에 대한 신용조사는 필수적이다.
- 특히 전자우편만으로 거래상대방과 의사교환을 한 경우 추후에 발생할수 있는 문제에 대한 연락이 제한되어 있기 때문에 상대방의 신원과 신용상태에 대한 정확한 정보를 가져야한다.
- 무역상이 홈페이지를 개설해 놓았다는 사실은 거래 상대방의 신회를 획득 할 수 있는 기회가 된다. 하지만 이러한 경우에도 거래상대방에 대한 신용조사는 필수적이다.
* 결제방식에 따른 문제
- 전통적 무역에서와 마찬가지로 전자무역 또한 거래상대방과 첫 거래 결제방식으로 송금방식을 택할 경우 대금 회수나 물품 인수에 해한 위험이 매우 높다.
- 수출의 경우 거래 상대방이 수표로의 결제를 요구하거나 사후 송금을 요구하는 경우 사기의 가능성이 높다. 해외수입상은 대금을 지불치 않고 물품이나 샘플을 미리 인수하기 때문에 국내 수출상으로써는 대금회수가 불투명해진다.
- 신용장의 경우 개설 은행에 확인을 한다거나 신용조사를 함으로써 그피해를 최소화 해야한다.

참고문헌

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